25 de maio de 2024
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MPSC lança cartilha de prevenção a golpes de pirâmide financeira e criptomoedas

Foto: Banco de imagens

Objetivo é informar consumidores sobre novos formatos do esquema em ambiente virtual

Golpes envolvendo esquemas de pirâmide financeira já são uma fraude antiga, mas ganharam uma nova roupagem no ambiente virtual, ficando ainda mais convincentes e perigosos. Por conta do número cada vez maior de vítimas no Brasil, o Ministério Público de Santa Catarina (MPSC) lançou a campanha “Alerta antipirâmide: conhecimento e proteção para todos”.

A iniciativa da 29ª Promotoria de Justiça da Comarca da Capital consiste na criação de uma cartilha com informações e dicas de segurança para transações financeiras, que pode ser acessada neste link. O objetivo principal é prevenir os consumidores quanto aos golpes envolvendo pirâmides financeiras, especialmente com criptomoedas.

 

O titular da 29ª PJ, Promotor de Justiça Wilson Paulo Mendonça Neto, explica que a ideia surgiu a partir da Operação Cripto X, deflagrada em abril de 2023 para apurar uma suposta pirâmide financeira envolvendo uma empresa de investimentos em criptomoedas. Na época o MPSC ajuizou ações nas esferas civil e criminal contra oito pessoas, acusadas de lesar milhares de consumidores por meio de uma pirâmide financeira sob o pretexto de investir recursos em criptoativos, o que configura crime contra a economia popular.

“O gigantesco número de consumidores lesados por este tipo de golpe financeiro, incorrendo em prejuízos milionários, fez surgir a necessidade de se trabalhar também o aspecto preventivo. Desenvolvemos o projeto para alertar a população de Santa Catarina sobre golpes de pirâmide financeira e o alto risco decorrente de ‘lucros fáceis’, a partir de investimentos não indicados pelo mercado formal. Com os avanços tecnológicos e as novas funcionalidades, como os bancos digitais, as pessoas precisam conhecer as ferramentas e saber como funcionam, além de dominar o vocabulário característico e estar ciente desses riscos presentes no dia a dia”, afirma Mendonça Neto.

Entenda o que é pirâmide financeira

O Promotor esclarece que uma pirâmide financeira é um esquema fraudulento que funciona a partir do recrutamento de novos participantes com a promessa de retornos elevados e relativamente rápidos. Para que esses rendimentos sejam pagos, os investidores que aderem ao esquema dependem da entrada de novos participantes, que acrescentam dinheiro para contemplar os investidores mais antigos e, ao mesmo tempo, precisam encontrar mais participantes para garantir a continuidade do negócio.

Portanto, a dinâmica da operação se realiza com o valor de investidores novos para pagar os investimentos e juros dos investidores antigos. Com o aumento constante da base de investidores, cria-se a ilusão de que o sistema é lucrativo, mas essa expansão tende a ser insuficiente para pagar todos os compromissos. Quando não há adesão suficiente de novos participantes para cobrir os ganhos dos mais antigos, o negócio torna-se insustentável. Atrasos nos pagamentos levam ao desmoronamento do esquema, gerando prejuízos especialmente para os novos aderentes, que, por terem ingressado mais recentemente, não têm tempo para recuperar o que foi investido.

Dicas para se proteger de golpes financeiros

A educação financeira e a conscientização são fundamentais para se prevenir das fraudes. Conhecer a natureza dos diferentes tipos de golpes de investimentos, entendendo como funcionam e como costumam ser ofertados, são importante forma de prevenção. Se está decidido a investir em determinada proposta, faça uma pesquisa prévia sobre a empresa prestadora e confirme seu registro e regulamentação no órgão de controle financeiro competente.

Avalie também se a modalidade de investimento pretendida está dentro da realidade do mercado e sempre desconfie das promessas de altos ganhos em pouco tempo. Investimentos legítimos não costumam ofertar um grande retorno financeiro em curto prazo. Recorra a profissionais especialistas em finanças para planejar seus investimentos e não tenha pressa para decidir. Conheça seu perfil de investidor e esteja atento aos riscos associados a cada operação.

Sobretudo, proteja seus dados pessoais e não confie em mensagens encaminhadas por supostas instituições financeiras que o induzem a clicar em links e acessar páginas. Na dúvida, entre em contato com a instituição por outros canais e confirme a veracidade da mensagem. Nunca forneça dados pessoais como CPF, RG e data de nascimento nem informe códigos enviados por mensagens. Caso suspeite de alguma tentativa de golpe, não deixe de informar as autoridades competentes.

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